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Lanero Reconocido
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6 Jul 2005
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Actualizado al 09/09/2020:

  • Las siguientes son las características generales que como laneros hemos podido observar de los Bancos con relación a sus tarjetas de crédito (para beneficios de una categoría específica hay que ir a la página del respectivo banco): Autor: @Jaimebmg , aportes @supernaut00

  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa, Amex
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, lo mismo para portafolio ligados a nómina, de lo contrario es muy difícil (casi imposible) que exoneren la cuota de manejo
  • Facturación en dólares: Si para tarjetas Master y Amex, se puede pagar con dólares físicos en sucursales específicas
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Dias AMEX con descuentos en tiendas específicas, descuentos en exito.com
  • Priority Pass: Incluye membresía en su categoría más alta (black, platino) con entradas solo para el titular
  • Recomendada para: Quienes no les importe (o estén exentos) pagar cuota de manejo, por su facturación en dólares y por estar ligada a uno de los bancos con mayor cobertura del país. También ideal para empleados de empresas que tengan convenio de nómina con el banco.
  • Banco Amigable con ciudadano común: NO
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa, Diners
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, exonera fácilmente de cuota si se tiene buen comportamiento (puede pedir 3-5 transacciones al mes para mantener la exoneración)
  • Facturación en dólares: Sí para tarjetas Master y Visa de categoría black/infinite, se puede pagar con dólares físicos en sucursales específicas (cobra comisión de 1,8% sobre el valor del pago en pesos liquidado a TRM del día del pago.
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Descuentos en exito.com, compras a 0% de interés de productos Apple en Mac Center, iShop, Alkosto y Ktronix.
  • Priority Pass: Incluye membresía en su categoría más alta (black, platino) con entradas limitadas (10) solo para el titular
  • Recomendada para: Para quienes quieren tener facturación en dólares sin tener que pagar cuotas de manejo, buena cobertura y las sucursales en general no permanecen llenas.
  • Banco Amigable con ciudadano común: SI
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa, próximamente Amex
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, exonera fácilmente de cuota si se tiene buen comportamiento siempre y cuando no tenga saldo.
  • Facturación en dólares: No, recargo promedio de 3% sobre TRM del día de la compra.
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Descuentos 10% adicional en pepeganga en temporada de descuentos, promoción 1 vez al semestre de 100.000 por 20 días consumiendo con la tarjeta, beneficios específicos de las tarjetas marca compartida (linio, pepe ganga, etc), afiliación gratis a casillero ultrabox, traslados gratis a aeropuerto (desde categoría oro).
  • Priority Pass: Si en categoría signature (incluye entradas para titular y acompañante)
  • Recomendada para: Para quienes quieren tener una tarjeta sin muchos requisitos, una de marca compartida para beneficios específicos (ej Linio), tiene CNB en Baloto donde reciben pagos, también reciben pagos por PSE de diferentes bancos sin cobrar nada.
  • Banco Amigable con ciudadano común: SI.
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, exonera fácilmente de cuota si se tiene buen comportamiento pero siempre cobra un seguro de deudores que no permiten exonerar/cancelar.
  • Facturación en dólares: Si, recargo promedio de 3.5% para pagos en dólares en sucursales específicas y hay que llevar fotocopia de cada billete.
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Beneficios del grupo aval incluyendo la compra anticipada en ciertos eventos, en la Visa Lanpass buen programa de acumulación de kilómetros.
  • Priority Pass: Si para tarjetas platino o superiores
  • Recomendada para: Para quienes quieren tener una tarjeta del grupo aval para sus beneficios y no le importe pagar el seguro. También para personas de segmento premium o de ingresos medios-altos.
  • Banco Amigable con ciudadano común: No
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, exonera si se hacen al menos 5 consumos al mes con la tarjeta
  • Facturación en dólares: No, recargo promedio de 3.5% para pagos en dólares sobre TRM del día de la compra
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: N/A
  • Priority Pass: Si para tarjetas platino o superior de marca compartida (AA o Lifemiles) 6 entradas al año con la platino que se pueden compartir con invitados.
  • Recomendada para: Para quienes no necesiten comprar en el exterior y quieran una Priority pass sin muchos problemas, reciben pagos además en puntos baloto, maquinas depositarias en centros comerciales y facturanet de bancolombia (solo pago mínimo). Ofrece amplio catálogo de tarjetas de acuerdo a diferentes segmentos y necesidades, aunque por la pandemia del COVID-19 han restringido fuertemente las aprobaciones.
  • Banco Amigable con ciudadano común: Si
  • Franquicias que maneja: Mastercard y Visa
  • Exoneración de cuota: Consumo mínimo del cupo otorgado de acuerdo a la categoría de la tarjeta o si se ese parte de un convenio de nómina
  • Facturación en dólares: No
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Descuentos con almacenes y grandes superficies, compras sin intereses en algunos comercios seleccionados.
  • Priority Pass/Lounge Key:
  • Segmento Itaú Sucursales: Se cobra el 50% del valor de la visita, para titulares y acompañantes.
  • Segmento Itaú PersonalBank: 12 visitas sin costo al año, a partir de la visita 13 se cobra el 100% de la tarifa, para titulares y acompañantes.
  • Clientes LifeMiles Gold: Cuentan con 2 Visitas sin costo al año, a la 3ra Visita se cobra el 100% de la tarifa vigente para titular y acompañante.
  • Clientes LifeMiles Signature: Cuentan con 6 visitas sin costo al año, a la 7ma Visita se cobra el 100% de la tarifa vigente para titular y acompañante
  • Recomendada para: Para quienes quieren tener su primera tarjeta siendo universitario, quienes quieran una tarjeta con proceso 100% dígital usando la App Itaú para Android y iPhone, quienes quieran una tarjeta fácil de exonerar sin estar llamando a negociar el no cobro de cuota de manejo.
  • Banco Amigable con ciudadano común: SI
  • Franquicias que maneja: Mastercard y Visa.
  • Exoneración de cuota: Permanente si se tiene abono de nómina en cuenta de ahorros.
  • Facturación en dólares: No
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Programa de descuentos en almacenes, tarjeta virtual temporal para compras por Internet, casillero 4/72 sin cuota por 3 años.
  • Priority Pass/Lounge Key: Sólo en Mastercard Black Lounge Key, gratis por el primer año para titular y 50% descuento acompañante, después 50% descuento para titular.
  • Recomendada para: Para quienes quieren la mayor acumulación de millas en Lifemiles, para quien quiere tarjeta exenta de cuota de manejo sin tener que pedir exoneración.
  • Banco Amigable con ciudadano común: NO
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Marca propia CRM
  • Exoneración de cuota: Difícil por tratarse de una marca propia, no cobra si no hay saldo ni movimientos durante el mes
  • Facturación en dólares: No, recargo promedio de 1% para pagos en dólares sobre TRM del día de la compra
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Promociones en las tiendas Falabella o Homecenter. También tiene programas de fidelización que retornan dinero realizando consumos de gasolina con la tarjeta, o consignando en la cuenta PAC (cuenta de ahorros)
  • Priority Pass: No.
  • Recomendada para: Para quienes no compren mucho en el exterior y quieran promociones periódicas de las tiendas; reciben pagos además en puntos baloto, y PSE desde cualquier banco sin recargo, también para quién esta comenzando su vida crediticia ya que la entregan relativamente facil.
  • Banco Amigable con ciudadano común: Si, aunque con preferencia a usuarios de segmento premium.
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Marca propia
  • Exoneración de cuota: Difícil por tratarse de una marca propia, no cobra si no hay saldo ni movimientos durante el mes, si hay saldo cobran un seguro proporcional a la deuda
  • Facturación en dólares: No, recargo promedio de 1% para pagos en dólares sobre TRM del día de la compra
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Promociones en las tiendas Éxito
  • Priority Pass: No.
  • Recomendada para: Para quienes esta comenzando su vida crediticia ya que la entregan relativamente fácil. Para quienes buscan aprovechar promociones puntuales cuyos descuentos superen los cobros por cuotas de manejo, seguros e intereses (de acuerdo a información de la página web los pagos y compras a 1 cuota se facturan sin intereses).
  • Banco Amigable con ciudadano común: Si
🤔 🤔 🤔 🤔 🤔 🤔 🤔
Fuente @CorreaCarlos
Con categoría nos referimos a la clase de tarjeta que se posee, es decir, cada franquicia tiene diferentes niveles que se representan por colores empezando por Clásica, Gold, Platinum, Signature e Infinite para el caso de Visa; Clásica, Gold, Platinum y Black para Mastercard; Blue, Green, Gold y Platinum para Amex y Diners Clásica y Negra. A medida que se aumenta de categoría las franquicias y los bancos brindan más beneficios y/o servicios, por ejemplo, asistentes personales o concierge, descuentos exclusivos, pases para salas VIP de aeropuertos, descuentos en viajes, asistencias al hogar, traslados al aeropuerto, seguros como extensión de garantía, en fin, son muchas cosas más. Cada banco tiene su política de cupos de crédito para cada categoría, en Banco de Bogotá la Visa Infinite se otorga a partir de 50M de cupo, en Colpatria desde 35M y en Bancolombia desde 10M y lo mismo pasa con las otras franquicias.

En tu caso, podrías aplicar a tarjetas como Mastercard Black, Visa Signature e Infinite, Amex Platinum o Diners Negra, ahora todo depende realmente si el estilo de vida se adapta para esa categoría, la idea es aprovechar al máximo los beneficios, es decir, nada me ganó con tener pases a salas VIP de aeropuertos si no viajo en avión, tener un seguro de extensión de garantía por 10 mil o 20 mil dólares al año si compro solo cosas de montos bajos o casi nada de tecnología, etc. Hay más por explicar, pero a grandes rasgos de esto se trata la categoría.

*Calculadora Prestamos Online por Elpilletas


-La idea es que cada uno cuente la experiencia con los bancos que faltan en el mismo formato de forma que los que lleguen puedan tener información comparable, también si hay algo que quieran agregar/modificar de lo que puse por supuesto recibo sugerencias, la idea es seguir continuando con el conocimiento como comunidad.

Nota: Por favor citar a los LANeros que han tomado su tiempo para realizar sus aportes.
 
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anpafedia

Lanero Activo
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18 Jun 2018
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Pero en ese punto sigue estando Davivienda por encima de Bancolombia. La cuota mínima de Bancolombia cuál es? Como 7 mil? Y eso que quitando un montón de servicios básicos, de ahí sigue 10 mil y 12 mil. La cuota de manejo de la cuenta de ahorros de Bancolombia es fácilmente lo más robo que tiene ese banco.
Y por la cuota de 12.mil tiene transacciones por la app gratis?
 

Fredy Galvis

Lanero Reconocido
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1 Jun 2016
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Les cuento mi historia con el Scotiabank, en junio me hicieron unas compras fraudulentas con mi visa platino lifemilles, inmediatamente me comunique con ellos e informé lo sucedido, la tarjeta se canceló inmediatamente, prometieron que en 8 días hábiles tendría el nuevo plástico, pero el plástico lo recibí hasta la semana pasada, casi 75 días después, eso sí en el corte pasado me tocó llamar a qué me quitarán la cuota de manejo que me habían cobrado por no haber hecho los 4 movimientos en Julio y fijo este mes me toca hacer lo mismo.
Yo estoy esperando poder hacer la compra de cartera desde davivienda (cuando se pueda)y en definitiva al Scotiabank no vuelvo más.
 

[DAVIRO]

LANero Parcero
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1 Jul 2004
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A mi me tocó cancelar una tarjeta del banco de bogotá, después de 3 años, con el beneficio 0 cuota de manejo, esta vez no tenían ninguna opción que cancelar la tarjeta,
 

nietzshe

Lanero Reconocido
Se unió
8 Jun 2005
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1,625
Cuales tarjetas débito tiene davivienda?
de Bancolombia tengo la tarjeta débito gris Master card preferencial...
Si yo anterior tengo una cuenta corriente la puedo marcar 4 * 1000?...y q sea nómina?
. Es que en el trabajo vamos a cambiar de banco de bancol a davivienda
Solo dan en davivienda la maestro
 
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josema96

Lanero Activo
Se unió
12 Ago 2019
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Cuales tarjetas débito tiene davivienda?
de Bancolombia tengo la tarjeta débito gris Master card preferencial...
Si yo anterior tengo una cuenta corriente la puedo marcar 4 * 1000?...y q sea nómina?
. Es que en el trabajo vamos a cambiar de banco de bancol a davivienda
Solo dan en davivienda la maestro
Creo que las cuentas corrientes si o si tienen 4 x Mil, y no son aplicables a nómina. No se si ya haya cambiado, pero eso fue lo que me dijeron una vez en Bancolombia.
 

nietzshe

Lanero Reconocido
Se unió
8 Jun 2005
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1,625
Cuales tarjetas débito tiene davivienda?
de Bancolombia tengo la tarjeta débito gris Master card preferencial...
Si yo anterior tengo una cuenta corriente la puedo marcar 4 * 1000?...y q sea nómina?
. Es que en el trabajo vamos a cambiar de banco de bancol a davivienda
Solo dan en davivienda la maestro
llame al 3383838
que a todos los clientes los van a pasar a visa portafolio debito, el año pasado 17mil y este año 400k clientes...
se puede usar la cuenta existente como nomina
Si se solicita por telefono dan la visa portafolio, si es en la empresa debito maestro

no pregunte si hay debito preferencial o algo asi , ni el 4*1000 en la cuenta corriente , ademas si la maestro o la visa sirven para compras presenciales en el exterior y si esa tiene nombre impreso
 
Última edición:

edgarkro

Lanero Activo
Se unió
11 Dic 2019
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Tengo problemas para ingresar a la app de Davivienda, creé la cuenta virtual sin problemas, puedo entrar desde el explorador del celular pero no por la app. Alguien más tiene este problema? En el callcenter dicen que los iPhones presentan ese problema.
 

Mulder

LANero VIP +
Lanero VIP
Se unió
17 Mar 2004
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11,618
Tengo problemas para ingresar a la app de Davivienda, creé la cuenta virtual sin problemas, puedo entrar desde el explorador del celular pero no por la app. Alguien más tiene este problema? En el callcenter dicen que los iPhones presentan ese problema.
Yo siempre he usado iPhone sin problema
 

diefir

Lanero Reconocido
Se unió
14 Feb 2013
Mensajes
183
Tengo problemas para ingresar a la app de Davivienda, creé la cuenta virtual sin problemas, puedo entrar desde el explorador del celular pero no por la app. Alguien más tiene este problema? En el callcenter dicen que los iPhones presentan ese problema.
Yo llevo semanas son poder ingresar a al App porque nunca envia el código para registro
 

memos_

Lanero Reconocido
Se unió
30 Abr 2011
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115
Yo llevo semanas son poder ingresar a al App porque nunca envia el código para registro
Buenas @diefir con los códigos push configuración del celular seleccionamos aplicaciones y te desplazas hasta la app de Davivienda. Ingresas a la Aplicación y seleccionas la opción notificaciones, allí activar las notificaciones push.

Bueno así me explicaron una vez en el Chat de Davivienda porque igual no podía con el bendito código activar la aplicación tuve que desistalar e instalar luego realice el procedimiento ese que me indicaron. Intenta a ver, a mi me funciono.
 
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