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Lanero Reconocido
6 Jul 2005
611
Actualizado al 09/09/2020:

Las siguientes son las características generales que como laneros hemos podido observar de los Bancos con relación a sus tarjetas de crédito (para beneficios de una categoría específica hay que ir a la página del respectivo banco):
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa, Amex
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, lo mismo para portafolio ligados a nómina, de lo contrario es muy difícil (casi imposible) que exoneren la cuota de manejo
  • Facturación en dólares: Si para tarjetas Master y Amex, se puede pagar con dólares físicos en sucursales específicas
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Días AMEX con descuentos en tiendas específicas, descuentos en exito.com
  • Priority Pass: Incluye membresía en su categoría más alta (black, platino) con entradas solo para el titular
  • Recomendada para: Quienes no les importe (o estén exentos) pagar cuota de manejo, por su facturación en dólares y por estar ligada a uno de los bancos con mayor cobertura del país. También ideal para empleados de empresas que tengan convenio de nómina con el banco.
  • Banco amigable con ciudadano común: NO
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa, Diners
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, exonera fácilmente de cuota si se tiene buen comportamiento (puede pedir 3-5 transacciones al mes para mantener la exoneración)
  • Facturación en dólares: Sí para tarjetas Master, Visa y DINERS de categoría black/infinite, se puede pagar con dólares físicos en sucursales específicas (cobra comisión de 1,8% sobre el valor del pago en pesos liquidado a TRM del día del pago).
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Descuentos en exito.com, compras a 0% de interés de productos Apple en Mac Center, iShop, Alkosto y Ktronix.
  • Priority Pass: Incluye membresía en su categoría más alta (black, platino) con entradas limitadas (10) solo para el titular.
  • Recomendada para: Para quienes quieren tener facturación en dólares sin tener que pagar cuotas de manejo, buena cobertura y las sucursales en general no permanecen llenas.
  • Banco amigable con ciudadano común: SI
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa, Amex
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, exonera fácilmente de cuota si se tiene buen comportamiento siempre y cuando no tenga saldo.
  • Facturación en dólares: No, recargo de 4,03% sobre TRM del día de la compra.
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Descuentos 10% adicional en Pepeganga en temporada de descuentos, promoción 1 vez al semestre de 100.000 por 20 días consumiendo con la tarjeta, beneficios específicos de las tarjetas marca compartida (linio, pepe ganga, etc), afiliación gratis a casillero Ultrabox, traslados gratis a aeropuerto (desde categoría oro).
  • Priority Pass: Si en categoría signature (incluye entradas para titular y acompañante)
  • Recomendada para: Para quienes quieren tener una tarjeta sin muchos requisitos, una de marca compartida para beneficios específicos (ej Linio), tiene CNB en Baloto donde reciben pagos, también reciben pagos por PSE de diferentes bancos sin cobrar nada.
  • Banco amigable con ciudadano común: SI
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, exonera fácilmente de cuota si se tiene buen comportamiento pero siempre cobra un seguro de deudores que no permiten exonerar/cancelar.
  • Facturación en dólares: Si, recargo promedio de 3.5% para pagos en dólares en sucursales específicas y hay que llevar fotocopia de cada billete.
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Beneficios del grupo aval incluyendo la compra anticipada en ciertos eventos, en la Visa LATAMpass buen programa de acumulación de kilómetros.
  • Priority Pass: Si para tarjetas platino o superiores
  • Recomendada para: Para quienes quieren tener una tarjeta del grupo aval para sus beneficios y no le importe pagar el seguro. También para personas de segmento premium o de ingresos medios-altos.
  • Banco amigable con ciudadano común: NO
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, exonera si se hacen al menos 5 consumos al mes con la tarjeta.
  • Facturación en dólares: No, recargo promedio de 3.5% para pagos en dólares sobre TRM del día de la compra
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: N/A
  • Priority Pass: Si para tarjetas platino o superior de marca compartida (AA o Lifemiles) 6 entradas al año con la platino que se pueden compartir con invitados.
  • Recomendada para: Para quienes no necesiten comprar en el exterior y quieran una Priority pass sin muchos problemas, reciben pagos además en puntos baloto, maquinas depositarias en centros comerciales y facturanet de Bancolombia (solo pago mínimo). Ofrece amplio catálogo de tarjetas de acuerdo a diferentes segmentos y necesidades, aunque por la pandemia del COVID-19 han restringido fuertemente las aprobaciones.
  • Banco amigable con ciudadano común: SI
  • Franquicias que maneja: Mastercard y Visa
  • Exoneración de cuota: Consumo mínimo del cupo otorgado de acuerdo a la categoría de la tarjeta o si se ese parte de un convenio de nómina
  • Facturación en dólares: No
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Descuentos con almacenes y grandes superficies, compras sin intereses en algunos comercios seleccionados.
  • Priority Pass/Lounge Key:
    - Segmento Itaú Sucursales:
    Se cobra el 50% del valor de la visita, para titulares y acompañantes.
    - Segmento Itaú PersonalBank: 12 visitas sin costo al año, a partir de la visita 13 se cobra el 100% de la tarifa, para titulares y acompañantes.
    - Clientes LifeMiles Gold: Cuentan con 2 Visitas sin costo al año, a la 3ra Visita se cobra el 100% de la tarifa vigente para titular y acompañante.
    - Clientes LifeMiles Signature: Cuentan con 6 visitas sin costo al año, a la 7ma Visita se cobra el 100% de la tarifa vigente para titular y acompañante.
  • Recomendada para: Para quienes quieren tener su primera tarjeta siendo universitario, quienes quieran una tarjeta con proceso 100% dígital usando la App Itaú para Android y iPhone, quienes quieran una tarjeta fácil de exonerar sin estar llamando a negociar el no cobro de cuota de manejo.
  • Banco amigable con ciudadano común: SI
  • Franquicias que maneja: Mastercard y Visa.
  • Exoneración de cuota: Permanente si se tiene abono de nómina en cuenta de ahorros.
  • Facturación en dólares: No. A partir de feb 2021, recargo de 2.95% sobre el valor a TRM de la operación.
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Programa de descuentos en almacenes, tarjeta virtual temporal para compras por Internet, casillero 4/72 sin cuota por 3 años.
  • Priority Pass/Lounge Key: Sólo en Mastercard Black Lounge Key, gratis por el primer año para titular y 50% descuento acompañante, después 50% descuento para titular.
  • Recomendada para: Quienes quiere tarjeta exenta de cuota de manejo sin tener que pedir exoneración por medio de una cuenta nómina.
  • Banco amigable con ciudadano común: NO
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Marca propia CRM
  • Exoneración de cuota: Difícil por tratarse de una marca propia, no cobra si no hay saldo ni movimientos durante el mes.
  • Facturación en dólares: No, recargo promedio de 1% para pagos en dólares sobre TRM del día de la compra.
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Promociones en las tiendas Falabella o Homecenter. También tiene programas de fidelización que retornan dinero realizando consumos de gasolina con la tarjeta, o consignando en la cuenta PAC (cuenta de ahorros)
  • Priority Pass: No.
  • Recomendada para: Para quienes no compren mucho en el exterior y quieran promociones periódicas de las tiendas; reciben pagos además en puntos Baloto, y PSE desde cualquier banco sin recargo, también para quién esta comenzando su vida crediticia ya que la entregan relativamente fácil.
  • Banco amigable con ciudadano común: SI, aunque con preferencia a usuarios de segmento premium.
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Marca propia
  • Exoneración de cuota: Difícil por tratarse de una marca propia, no cobra si no hay saldo ni movimientos durante el mes, si hay saldo cobran un seguro proporcional a la deuda.
  • Facturación en dólares: No, recargo promedio de 1% para pagos en dólares sobre TRM del día de la compra.
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Promociones en las tiendas Éxito
  • Priority Pass: No.
  • Recomendada para: Para quienes esta comenzando su vida crediticia ya que la entregan relativamente fácil. Para quienes buscan aprovechar promociones puntuales cuyos descuentos superen los cobros por cuotas de manejo, seguros e intereses (de acuerdo a información de la página web los pagos y compras a 1 cuota se facturan sin intereses).
  • Banco amigable con ciudadano común: SI

Con categoría nos referimos a la clase de tarjeta que se posee, es decir, cada franquicia tiene diferentes niveles que se representan por colores empezando por Clásica, Gold, Platinum, Signature e Infinite para el caso de Visa; Clásica, Gold, Platinum y Black para Mastercard; Blue, Green, Gold y Platinum para Amex y Diners Clásica y Negra. A medida que se aumenta de categoría las franquicias y los bancos brindan más beneficios y/o servicios, por ejemplo, asistentes personales o concierge, descuentos exclusivos, pases para salas VIP de aeropuertos, descuentos en viajes, asistencias al hogar, traslados al aeropuerto, seguros como extensión de garantía, en fin, son muchas cosas más. Cada banco tiene su política de cupos de crédito para cada categoría, en Banco de Bogotá la Visa Infinite se otorga a partir de 50M de cupo, en Colpatria desde 35M y en Bancolombia desde 10M y lo mismo pasa con las otras franquicias.

En tu caso, podrías aplicar a tarjetas como Mastercard Black, Visa Signature e Infinite, Amex Platinum o Diners Negra, ahora todo depende realmente si el estilo de vida se adapta para esa categoría, la idea es aprovechar al máximo los beneficios, es decir, nada me ganó con tener pases a salas VIP de aeropuertos si no viajo en avión, tener un seguro de extensión de garantía por 10 mil o 20 mil dólares al año si compro solo cosas de montos bajos o casi nada de tecnología, etc. Hay más por explicar, pero a grandes rasgos de esto se trata la categoría.
*Calculadora Prestamos Online

La idea es que cada uno cuente la experiencia con los bancos que faltan en el mismo formato de forma que los que lleguen puedan tener información comparable, también si hay algo que quieran agregar/modificar de lo que puse por supuesto recibo sugerencias, la idea es seguir continuando con el conocimiento como comunidad.
  • Autor: Jaimebmg , aportes supernaut00 quienes aportaron información sobre los bancos y sus las características detalladas para poder hacer la comparación.
  • Autor:CorreaCarlos quien aporto la información de Categoría de tarjetas según franquicia.
  • Autor:Elpilletas quien puso el enlace a la calculadora en línea.
Nota: Por favor citar a los LANeros que han tomado su tiempo para realizar sus aportes.
 
Última edición:

Diego.Palacio

Lanero Reconocido
28 Dic 2017
210
Según la atención en línea si es obligatorio ese seguro de vida.
Alguien que confirme la información o me tomaron en la atención en línea?
No quedo conforme porque son 500 lukas.
Lo que quedaría por hacer, si nadie confirma, es leer las cláusulas de los papeles que debió firmar para el crédito y ver dónde dice lo del seguro obligatorio.

Por otra parte, creo que acá han dicho que uno puede averiguar con otras compañías de seguros por uno de similares características y hacerlo a nombre del banco, dado caso que sea más barato.
 
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DATC

Lanero Reconocido
13 Dic 2016
113
a que red se conecta uno en el aeropuerto con este beneficio? Ya que usualmente hay redes en cada counter de aerolineas o en zonas comunes.
 

Kavafis

Lanero Reconocido
8 Dic 2006
2,651
Según la atención en línea si es obligatorio ese seguro de vida.
Alguien que confirme la información o me tomaron en la atención en línea?
No quedo conforme porque son 500 lukas.
Todos los bancos aplican un seguro de vida en créditos de libre inversión, es obligatorio. Si le parece costoso debe buscar un seguro por el valor del crédito en otro lado y endosarlo al banco.
 
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Reacciones: jpm_fan y Lethrgic

swiftie

Lanero Reconocido
25 Ago 2019
1,822
Buenas tardes. Hice unas compras internacionales con mi tarjeta del Banco de Bogotá, y naturalmente se fueron a 36 cuotas. Si pago antes del corte, igual me cobran intereses, cierto? Cómo puedo cambiarlas a 1 cuota? Muchas gracias
 

yancampo

Lanero Reconocido
3 Jun 2010
2,235
Todos los bancos aplican un seguro de vida en créditos de libre inversión, es obligatorio. Si le parece costoso debe buscar un seguro por el valor del crédito en otro lado y endosarlo al banco.
Pero el seguro del crédito obligatorio está dentro de la cuota y no cobran la anualidad de un solo.
 
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Coronavirus

Lanero Reconocido
20 Nov 2017
444
Hace 3 meses pedi por la app de davivienda una diners y par dias luego en la pagina de maccenter la visa.

ya con el tiempo cumplido, llame a unificar y aceptaron todo perfecto, aun teniendo saldo pendiente en ambas, pasaron toda la deuda de la Visa a la Diners y me dejan todo el cupo en la Diners junto a las dos deudas.
Me dijeron que mañana en la tarde ya queda listo todo.
De paso solicité algo para no pagar cuota y me aplicaron 3 compras mensuales para no pagar cuota.
 

Lethrgic

Lanero Reconocido
29 May 2020
616
Buenas tardes. Hice unas compras internacionales con mi tarjeta del Banco de Bogotá, y naturalmente se fueron a 36 cuotas. Si pago antes del corte, igual me cobran intereses, cierto? Cómo puedo cambiarlas a 1 cuota? Muchas gracias
Solamente llamando a la servilinea y solicitando el cambio de cuotas, se hace efectivo en un día hábil.
Hola a todos.
Alguien sabe si la bonificación de las 15,000 millas con la Lifemiles Visa Signature de Itaú aún se encuentra disponible?
En la página de Itaú sólo indican 7,500 por $5,000,000 en consumos durante los primeros tres meses.
Saludos.
Si revisa detenidamente la imagen, dice que son 7500 por facturar 5 millones los primeros 3 meses o 15 mil millas por facturar los 5 millones en 2 meses
 
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Lethrgic

Lanero Reconocido
29 May 2020
616
Hace 3 meses pedi por la app de davivienda una diners y par dias luego en la pagina de maccenter la visa.

ya con el tiempo cumplido, llame a unificar y aceptaron todo perfecto, aun teniendo saldo pendiente en ambas, pasaron toda la deuda de la Visa a la Diners y me dejan todo el cupo en la Diners junto a las dos deudas.
Me dijeron que mañana en la tarde ya queda listo todo.
De paso solicité algo para no pagar cuota y me aplicaron 3 compras mensuales para no pagar cuota.
Así es como funciona siempre con Davivienda. 🤷🏻‍♂️
 

deathscythe

Lanero Reconocido
15 Mar 2019
499
Ya alguno cumplió la meta 5 millones en 2 meses para las 15mil millas de bienvenida de Itaú? ya se las dieron?

Yo ya lo cumplí pero no sé cuándo las recibiré.
 

Mr Trejo

Lanero Regular
12 Jun 2006
11
Solamente llamando a la servilinea y solicitando el cambio de cuotas, se hace efectivo en un día hábil.

Si revisa detenidamente la imagen, dice que son 7500 por facturar 5 millones los primeros 3 meses o 15 mil millas por facturar los 5 millones en 2 meses

En la imagen a la que hice referencia aparece la información que mencionas.
Sin embargo, en la página de Itaú sólo dice que el bono corresponde a 7,500 millas por consumos de $5,000,000 en los tres primeros meses. No mencionan lo de las 15,000 millas, por eso hago la consulta.

 

Pattostiff

Lanero Reconocido
16 Abr 2020
304
Compañeros, a todos los laneros que solicitaron la tarjeta itau y les aprobaron más de una en ese día, en mi caso solo me dejaron una, pero ayer en la noche me llegó un mensaje de texto que activará las tarjetas que me habían llegado, que debo hacer en ese caso ??
Gracias por cualquier colaboración.
 

swiftie

Lanero Reconocido
25 Ago 2019
1,822
Solamente llamando a la servilinea y solicitando el cambio de cuotas, se hace efectivo en un día hábil.

Si revisa detenidamente la imagen, dice que son 7500 por facturar 5 millones los primeros 3 meses o 15 mil millas por facturar los 5 millones en 2 meses
Gracias, acabo de llamar y me tomaron la solicitud, pero solo se puede 4 compras por solicitud. Que de 1 a 3 días hábiles me confirman por SMS, y me dieron número de la solicitud.

Me gustó que manejan un recargo bastante bajo sobre la TRM, pero complicado dejarlas a 1 cuota.

Cobran intereses por el tiempo que pasen las compras a más de una cuota?
 

Cubio

Lanero Reconocido
8 Jun 2015
3,773
En abril Itaú me aprobó una Infinite con buen cupo; anoche pedí otra y me aprobó... una flamante Gold de 2' 😝
Me enhuesé con esa MC, ¿se dejará unificar con la grande?
 

Sr Dac

Lanero Reconocido
Lanero VIP
17 Nov 2013
679
En abril Itaú me aprobó una Infinite con buen cupo; anoche pedí otra y me aprobó... una flamante Gold de 2' 😝
Me enhuesé con esa MC, ¿se dejará unificar con la grande?
Si cubio, solo tiene que esperar a recibirla, la activa y llama al día siguiente solicitando la unificación. No ponen problemas para nada (por ahora)
 

Jfaa_ps

Lanero Reconocido
16 Dic 2004
4,965
Compañeros, cual banco tienen la mejor compra de cartera de TC, llame a refinanciar una deuda con Bancolombia y no me ofrecieron nada... así que se va de cancelación esa tarjeta.
 
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Tanigen

Lanero Regular
2 May 2021
39
En realidad creo que me da igual cualquiera de las dos, quiero unificar para poder tener el cupo suficiente para una black. No se si intentarlo o esperar un par de meses… debí primero solicitar la unificación y luego esperar para pedir el cambio de categoría o lo puedo hacer en la misma solicitud?
Yo espere como dos semanas después de hacer la unificación. Pero creo que se puede la misma semana, inténtalo y me cuentas

Algo que olvide decir es que la platinum de visa del BdeB me dió 2 meses gratis de Disney+. Para las black creo que es más tiempo y para la signature
 

car_cl3

Lanero Reconocido
24 Oct 2011
956
Sí, me dieron un máximo bastante generoso, pero supongo que eso cambia de acuerdo al perfil de la persona. Soy banca preferente con SBC.
Buenas tardes
Que pena la pregunta me pudria informar de cuanto le dieron como máximo, y que documentos le piden? O solo es con la cédula. Mil gracias.