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Lanero Reconocido
6 Jul 2005
611
Actualizado al 09/09/2020:

Las siguientes son las características generales que como laneros hemos podido observar de los Bancos con relación a sus tarjetas de crédito (para beneficios de una categoría específica hay que ir a la página del respectivo banco):
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa, Amex
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, lo mismo para portafolio ligados a nómina, de lo contrario es muy difícil (casi imposible) que exoneren la cuota de manejo
  • Facturación en dólares: Si para tarjetas Master y Amex, se puede pagar con dólares físicos en sucursales específicas
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Días AMEX con descuentos en tiendas específicas, descuentos en exito.com
  • Priority Pass: Incluye membresía en su categoría más alta (black, platino) con entradas solo para el titular
  • Recomendada para: Quienes no les importe (o estén exentos) pagar cuota de manejo, por su facturación en dólares y por estar ligada a uno de los bancos con mayor cobertura del país. También ideal para empleados de empresas que tengan convenio de nómina con el banco.
  • Banco amigable con ciudadano común: NO
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa, Diners
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, exonera fácilmente de cuota si se tiene buen comportamiento (puede pedir 3-5 transacciones al mes para mantener la exoneración)
  • Facturación en dólares: Sí para tarjetas Master, Visa y DINERS de categoría black/infinite, se puede pagar con dólares físicos en sucursales específicas (cobra comisión de 1,8% sobre el valor del pago en pesos liquidado a TRM del día del pago).
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Descuentos en exito.com, compras a 0% de interés de productos Apple en Mac Center, iShop, Alkosto y Ktronix.
  • Priority Pass: Incluye membresía en su categoría más alta (black, platino) con entradas limitadas (10) solo para el titular.
  • Recomendada para: Para quienes quieren tener facturación en dólares sin tener que pagar cuotas de manejo, buena cobertura y las sucursales en general no permanecen llenas.
  • Banco amigable con ciudadano común: SI
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa, Amex
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, exonera fácilmente de cuota si se tiene buen comportamiento siempre y cuando no tenga saldo.
  • Facturación en dólares: No, recargo de 4,03% sobre TRM del día de la compra.
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Descuentos 10% adicional en Pepeganga en temporada de descuentos, promoción 1 vez al semestre de 100.000 por 20 días consumiendo con la tarjeta, beneficios específicos de las tarjetas marca compartida (linio, pepe ganga, etc), afiliación gratis a casillero Ultrabox, traslados gratis a aeropuerto (desde categoría oro).
  • Priority Pass: Si en categoría signature (incluye entradas para titular y acompañante)
  • Recomendada para: Para quienes quieren tener una tarjeta sin muchos requisitos, una de marca compartida para beneficios específicos (ej Linio), tiene CNB en Baloto donde reciben pagos, también reciben pagos por PSE de diferentes bancos sin cobrar nada.
  • Banco amigable con ciudadano común: SI
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, exonera fácilmente de cuota si se tiene buen comportamiento pero siempre cobra un seguro de deudores que no permiten exonerar/cancelar.
  • Facturación en dólares: Si, recargo promedio de 3.5% para pagos en dólares en sucursales específicas y hay que llevar fotocopia de cada billete.
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Beneficios del grupo aval incluyendo la compra anticipada en ciertos eventos, en la Visa LATAMpass buen programa de acumulación de kilómetros.
  • Priority Pass: Si para tarjetas platino o superiores
  • Recomendada para: Para quienes quieren tener una tarjeta del grupo aval para sus beneficios y no le importe pagar el seguro. También para personas de segmento premium o de ingresos medios-altos.
  • Banco amigable con ciudadano común: NO
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Visa
  • Exoneración de cuota: Para primera vez exonera por 6 meses, exonera si se hacen al menos 5 consumos al mes con la tarjeta.
  • Facturación en dólares: No, recargo promedio de 3.5% para pagos en dólares sobre TRM del día de la compra
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: N/A
  • Priority Pass: Si para tarjetas platino o superior de marca compartida (AA o Lifemiles) 6 entradas al año con la platino que se pueden compartir con invitados.
  • Recomendada para: Para quienes no necesiten comprar en el exterior y quieran una Priority pass sin muchos problemas, reciben pagos además en puntos baloto, maquinas depositarias en centros comerciales y facturanet de Bancolombia (solo pago mínimo). Ofrece amplio catálogo de tarjetas de acuerdo a diferentes segmentos y necesidades, aunque por la pandemia del COVID-19 han restringido fuertemente las aprobaciones.
  • Banco amigable con ciudadano común: SI
  • Franquicias que maneja: Mastercard y Visa
  • Exoneración de cuota: Consumo mínimo del cupo otorgado de acuerdo a la categoría de la tarjeta o si se ese parte de un convenio de nómina
  • Facturación en dólares: No
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Descuentos con almacenes y grandes superficies, compras sin intereses en algunos comercios seleccionados.
  • Priority Pass/Lounge Key:
    - Segmento Itaú Sucursales:
    Se cobra el 50% del valor de la visita, para titulares y acompañantes.
    - Segmento Itaú PersonalBank: 12 visitas sin costo al año, a partir de la visita 13 se cobra el 100% de la tarifa, para titulares y acompañantes.
    - Clientes LifeMiles Gold: Cuentan con 2 Visitas sin costo al año, a la 3ra Visita se cobra el 100% de la tarifa vigente para titular y acompañante.
    - Clientes LifeMiles Signature: Cuentan con 6 visitas sin costo al año, a la 7ma Visita se cobra el 100% de la tarifa vigente para titular y acompañante.
  • Recomendada para: Para quienes quieren tener su primera tarjeta siendo universitario, quienes quieran una tarjeta con proceso 100% dígital usando la App Itaú para Android y iPhone, quienes quieran una tarjeta fácil de exonerar sin estar llamando a negociar el no cobro de cuota de manejo.
  • Banco amigable con ciudadano común: SI
  • Franquicias que maneja: Mastercard y Visa.
  • Exoneración de cuota: Permanente si se tiene abono de nómina en cuenta de ahorros.
  • Facturación en dólares: No. A partir de feb 2021, recargo de 2.95% sobre el valor a TRM de la operación.
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Programa de descuentos en almacenes, tarjeta virtual temporal para compras por Internet, casillero 4/72 sin cuota por 3 años.
  • Priority Pass/Lounge Key: Sólo en Mastercard Black Lounge Key, gratis por el primer año para titular y 50% descuento acompañante, después 50% descuento para titular.
  • Recomendada para: Quienes quiere tarjeta exenta de cuota de manejo sin tener que pedir exoneración por medio de una cuenta nómina.
  • Banco amigable con ciudadano común: NO
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Marca propia CRM
  • Exoneración de cuota: Difícil por tratarse de una marca propia, no cobra si no hay saldo ni movimientos durante el mes.
  • Facturación en dólares: No, recargo promedio de 1% para pagos en dólares sobre TRM del día de la compra.
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Promociones en las tiendas Falabella o Homecenter. También tiene programas de fidelización que retornan dinero realizando consumos de gasolina con la tarjeta, o consignando en la cuenta PAC (cuenta de ahorros)
  • Priority Pass: No.
  • Recomendada para: Para quienes no compren mucho en el exterior y quieran promociones periódicas de las tiendas; reciben pagos además en puntos Baloto, y PSE desde cualquier banco sin recargo, también para quién esta comenzando su vida crediticia ya que la entregan relativamente fácil.
  • Banco amigable con ciudadano común: SI, aunque con preferencia a usuarios de segmento premium.
  • Franquicias que maneja: Mastercard, Marca propia
  • Exoneración de cuota: Difícil por tratarse de una marca propia, no cobra si no hay saldo ni movimientos durante el mes, si hay saldo cobran un seguro proporcional a la deuda.
  • Facturación en dólares: No, recargo promedio de 1% para pagos en dólares sobre TRM del día de la compra.
  • Beneficios adicionales diferentes a los de franquicia: Promociones en las tiendas Éxito
  • Priority Pass: No.
  • Recomendada para: Para quienes esta comenzando su vida crediticia ya que la entregan relativamente fácil. Para quienes buscan aprovechar promociones puntuales cuyos descuentos superen los cobros por cuotas de manejo, seguros e intereses (de acuerdo a información de la página web los pagos y compras a 1 cuota se facturan sin intereses).
  • Banco amigable con ciudadano común: SI

Con categoría nos referimos a la clase de tarjeta que se posee, es decir, cada franquicia tiene diferentes niveles que se representan por colores empezando por Clásica, Gold, Platinum, Signature e Infinite para el caso de Visa; Clásica, Gold, Platinum y Black para Mastercard; Blue, Green, Gold y Platinum para Amex y Diners Clásica y Negra. A medida que se aumenta de categoría las franquicias y los bancos brindan más beneficios y/o servicios, por ejemplo, asistentes personales o concierge, descuentos exclusivos, pases para salas VIP de aeropuertos, descuentos en viajes, asistencias al hogar, traslados al aeropuerto, seguros como extensión de garantía, en fin, son muchas cosas más. Cada banco tiene su política de cupos de crédito para cada categoría, en Banco de Bogotá la Visa Infinite se otorga a partir de 50M de cupo, en Colpatria desde 35M y en Bancolombia desde 10M y lo mismo pasa con las otras franquicias.

En tu caso, podrías aplicar a tarjetas como Mastercard Black, Visa Signature e Infinite, Amex Platinum o Diners Negra, ahora todo depende realmente si el estilo de vida se adapta para esa categoría, la idea es aprovechar al máximo los beneficios, es decir, nada me ganó con tener pases a salas VIP de aeropuertos si no viajo en avión, tener un seguro de extensión de garantía por 10 mil o 20 mil dólares al año si compro solo cosas de montos bajos o casi nada de tecnología, etc. Hay más por explicar, pero a grandes rasgos de esto se trata la categoría.
*Calculadora Prestamos Online

La idea es que cada uno cuente la experiencia con los bancos que faltan en el mismo formato de forma que los que lleguen puedan tener información comparable, también si hay algo que quieran agregar/modificar de lo que puse por supuesto recibo sugerencias, la idea es seguir continuando con el conocimiento como comunidad.
  • Autor: Jaimebmg , aportes supernaut00 quienes aportaron información sobre los bancos y sus las características detalladas para poder hacer la comparación.
  • Autor:CorreaCarlos quien aporto la información de Categoría de tarjetas según franquicia.
  • Autor:Elpilletas quien puso el enlace a la calculadora en línea.
Nota: Por favor citar a los LANeros que han tomado su tiempo para realizar sus aportes.
 
Última edición:

juank1

Lanero Reconocido
24 Jul 2005
2,072
Siguen apareciendo preaprobados de Bancolombia por la App Personas esta vez cupo de 9.4 millones para una tarjeta platinum Amex, Visa o Visa clásica de la selección Colombia las 3 opciones con 6 meses sin pagar cuota de manejo.
PD. no sabia que la amex permite ingreso a salas VIP de aeropuertos (3 entradas al año)
 

swiftie

Lanero Reconocido
25 Ago 2019
1,822
Siguen apareciendo preaprobados de Bancolombia por la App Personas esta vez cupo de 9.4 millones para una tarjeta platinum Amex, Visa o Visa clásica de la selección Colombia las 3 opciones con 6 meses sin pagar cuota de manejo.
PD. no sabia que la amex permite ingreso a salas VIP de aeropuertos (3 entradas al año)
Curioso 9.4M para Amex Platinum, tenía entendido que el cupo mínimo era 10M y que tenía priority pass ilimitado y acceso a salas centurión.
 
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swiftie

Lanero Reconocido
25 Ago 2019
1,822
Les están llegando los SMSs de notificaciones de Itaú? Hice portabilidad a Tigo y desde entonces me llegan los correos pero los SMSs por ninguna parte. Tenía antes Claro y nunca tuve problema.
 

Lethrgic

Lanero Reconocido
29 May 2020
616
Me llamaron de banco de Bogotá que tengo aprobado un crediservice por 45 millones, alguien tiene experiencia con ese producto? Qué tal se maneja, me hablaban de que manejan tasas de interés preferencial cuando se usa. Qué experiencias tienen?

Les están llegando los SMSs de notificaciones de Itaú? Hice portabilidad a Tigo y desde entonces me llegan los correos pero los SMSs por ninguna parte. Tenía antes Claro y nunca tuve problema.
Yo tengo Tigo y siempre me llegan las notificaciones
 
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swiftie

Lanero Reconocido
25 Ago 2019
1,822
Me llamaron de banco de Bogotá que tengo aprobado un crediservice por 45 millones, alguien tiene experiencia con ese producto? Qué tal se maneja, me hablaban de que manejan tasas de interés preferencial cuando se usa. Qué experiencias tienen?
No tengo respuestas pero, no sé puede cambiar por cupo de tarjeta de crédito?
 

COLanta

Lanero Reconocido
21 Dic 2009
158
Me llamaron de banco de Bogotá que tengo aprobado un crediservice por 45 millones, alguien tiene experiencia con ese producto? Qué tal se maneja, me hablaban de que manejan tasas de interés preferencial cuando se usa. Qué experiencias tienen?

Es un credito rotativo tradicional, yo tengo uno pero lo uso unicamente cuando necesito un adelanto de nomina de unas pocas horas o 1 dia a lo sumo.

Es un producto extremadamente costoso si no se maneja correctamente, pues el saldo se difiere en cada fecha de corte a 60 cuotas….

ejemplo sin intereses:

6 millones a 60 cuotas, pagas cuota de 100000…

los 5’9 restantes se difieren a otras 60 cuotas…. La siguiente es de 98334

los 5’801 se difieren a otras 60….
 

yancampo

Lanero Reconocido
3 Jun 2010
2,235
Les están llegando los SMSs de notificaciones de Itaú? Hice portabilidad a Tigo y desde entonces me llegan los correos pero los SMSs por ninguna parte. Tenía antes Claro y nunca tuve problema.
Si la Portabilidad es reciente, pueden demorar hasta un par de semanas en empezar a llegar.

Me llamaron de banco de Bogotá que tengo aprobado un crediservice por 45 millones, alguien tiene experiencia con ese producto? Qué tal se maneja, me hablaban de que manejan tasas de interés preferencial cuando se usa. Qué experiencias tienen?
Para mi este es de los peores productos que puede adquirir y tal cual como dice @COLanta, mejor pida una tarjeta de crédito, le dan el 50% del cupo. A mi me ofrecieron hace un par de semanas lo mismo y lo cambié por una TC.

Siguen apareciendo preaprobados de Bancolombia por la App Personas esta vez cupo de 9.4 millones para una tarjeta platinum Amex, Visa o Visa clásica de la selección Colombia las 3 opciones con 6 meses sin pagar cuota de manejo.
PD. no sabia que la amex permite ingreso a salas VIP de aeropuertos (3 entradas al año)

Cómo se llaman las mini salas Amex que están en el muelle nacional de el dorado, son Centurión?
 
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swiftie

Lanero Reconocido
25 Ago 2019
1,822
Si la Portabilidad es reciente, pueden demorar hasta un par de semanas en empezar a llegar.


Para mi este es de los peores productos que puede adquirir y tal cual como dice @COLanta, mejor pida una tarjeta de crédito, le dan el 50% del cupo. A mi me ofrecieron hace un par de semanas lo mismo y lo cambié por una TC.



Cómo se llaman las mini salas que están en el muelle nacional de el dorado, son Centurión?
Lounge, creo.
 
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Fistua

Lanero Reconocido
25 Feb 2019
230
Según la atención en línea si es obligatorio ese seguro de vida.
Alguien que confirme la información o me tomaron en la atención en línea?
No quedo conforme porque son 500 lukas.

Todos los bancos aplican un seguro de vida en créditos de libre inversión, es obligatorio. Si le parece costoso debe buscar un seguro por el valor del crédito en otro lado y endosarlo al banco.

Pero el seguro del crédito obligatorio está dentro de la cuota y no cobran la anualidad de un solo.
Resumiendo para que no metan ganso.
Si me metieron el seguro, pero preguntando en el chat me dijeron que llamando a la línea de seguros bolivar, retornaban el valor, porque el seguro se llama de deudores y cuesta como 4500.
Y que dejaban la llamada de atención a la asesora por brindar información falsa.
 
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Levi Ackerman

Lanero Reconocido
11 Dic 2019
253
Siguen apareciendo preaprobados de Bancolombia por la App Personas esta vez cupo de 9.4 millones para una tarjeta platinum Amex, Visa o Visa clásica de la selección Colombia las 3 opciones con 6 meses sin pagar cuota de manejo.
PD. no sabia que la amex permite ingreso a salas VIP de aeropuertos (3 entradas al año)
La Amex Platinum no la sueltan por menos de 10M; pero si es así, aproveche. El tema es que después de los 6 meses son 40k de cuota de manejo. En cuánto a las entradas VIP, son ilimitadas para el titular.
 
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e-commerce

Lanero Reconocido
Lanero VIP
3 Dic 2006
1,959
Metase a bancolombia aca: https://www.grupobancolombia.com/personas/tarjetas-de-credito

seleccione la tarjeta que quiera. Y le da solicitar. Llena sus datos y los datos de su acceso a la sucursal virtual. Ahi de inmediato le sale aprobada o no.
Hagalo y nos cuenta

Gracias al link, quien estaba interesado ingreso el formulario, se siguió los pasos, se solicito AMEX PLATINUM,

ya tiene Black, Infinite y Signature con otros bancos, principalmente necesita Cartera Mixta en BANCOL (ya tiene con DAV), en fin, se ingreso el viernes 30 abril 2021, ayer lunes 3 mayo llamaron, pero, esta persona según se pudo identificar cuando abrió con BANCOL su cuenta de ahorros quedo como Independiente, claro, lo es en BANCOL.

Esta persona esta categorizada en el segmento de "NEGOCIOS", el caso es que de entrada y queriendo esa TC, q no!, que esta persona solo podía gestionar la TC MC Negocios, 6 meses cuota de manejo exoneración, 7mo, 25K, le pregunto durante 40 minutos una cantidad ingente de datos, NO APROBADA, y es que le hacen filtros como si fuese un CR hipotecario, porque luego de toda esa entrevista de vida, seguía entrevista con analista financiero, solo quiere una TC, si bien la categoría le gustaría porque no se tiene, le da igual si le dan una MC clásica, de entrada no le darán cupo de 11.000 USD porque ni esta en esa categoría y si o si seria 4.000 USD, que lo utilizaría en un mes, en fin, BANCOL es tan raro, unos queriendo porque ayuda (cualquier dólar es ahorro) y mas con ese USD subiendo, DAV con cartera Mixta, implica ese 1.8%+IVA, ah! y eso que mueve esa CTA AH con una frecuencia que muchos quisieramos ... ellos y sus variables...

la de SBC, Black, sirve, se activó, se prestó clave a conocido y él a otro, ambos viajaron, en Bogotá tuvieron acceso y en Canadá.

Por otro lado, saben cual es el valor de solicitar otro plástico de la Tarjeta debito en una sucursal?

y si se reporta y no se vuelve a sacar se puede retirar en ventanilla y cuanto cuenta por ese medio?

gracias.

Me respondo a modo de compartir el conocimiento

Lo peor es q ir a esas oficinas por mas desocupado que este, 40 minutos y faltando solo 6 por delante en la fila, en 40 minutos solo corrieron 3!, es un asco BANCOL, a ese ritmo para que lo atiendan a uno 2 horas!, terrible, como si el costo de la hora que uno produce fuese centavos.

Según asesor de esos que dan turno,

$14.000 reposición plástico tarjeta debito.

Retiro en ventanilla superior a $2.700.000 pesos (MAX DIA en Cajero), $7.000 pesos por ese servicio.

Uno va a SBC y un nuevo plástico debito, $0!

"Gente que le pone el alma y le quita el tiempo!
 

Fscavia

Lanero Reconocido
29 Jun 2008
110
Buenas tardes. Hice unas compras internacionales con mi tarjeta del Banco de Bogotá, y naturalmente se fueron a 36 cuotas. Si pago antes del corte, igual me cobran intereses, cierto? Cómo puedo cambiarlas a 1 cuota? Muchas gracias
Siempre pongo mis compras de TC BdB a 36 cuotas, aunque pago la totalidad siempre en la facturación y no cobran intereses en la primera factura de la compra independientemente del número de cuotas.
 

swiftie

Lanero Reconocido
25 Ago 2019
1,822
Siempre pongo mis compras de TC BdB a 36 cuotas, aunque pago la totalidad siempre en la facturación y no cobran intereses en la primera factura de la compra independientemente del número de cuotas.
Excelente dato, muchas gracias. Es que sí veía como que el cupo se me reducía con el pasar de los días, asumo que por los intereses, pero si es como en Bancolombia que si uno paga el total al primer corte independiente de a cuantas cuotas estaba no cobra interés, perfecto porque me ahorro eso de estar pidiendo el cambio de plazo por cada 4 compras, con espera de hasta 3 días hábiles por cada solicitud 😅
 

Fscavia

Lanero Reconocido
29 Jun 2008
110
Excelente dato, muchas gracias. Es que sí veía como que el cupo se me reducía con el pasar de los días, asumo que por los intereses, pero si es como en Bancolombia que si uno paga el total al primer corte independiente de a cuantas cuotas estaba no cobra interés, perfecto porque me ahorro eso de estar pidiendo el cambio de plazo por cada 4 compras, con espera de hasta 3 días hábiles por cada solicitud 😅
Además que me parece mejor porque en Datacrédito aparece en el espacio de cuota o pago del mes más bajo.
 

Tanigen

Lanero Regular
2 May 2021
39
Buenas tardes. Hice unas compras internacionales con mi tarjeta del Banco de Bogotá, y naturalmente se fueron a 36 cuotas. Si pago antes del corte, igual me cobran intereses, cierto? Cómo puedo cambiarlas a 1 cuota? Muchas gracias.
Hola:

A mi no me cobra intereses con la del BdeB cuando hago compras internacionales y se difieren en automático a 36 cuotas. Yo pago el valor total de la tarjeta antes de la fecha de corte
 

Kavafis

Lanero Reconocido
8 Dic 2006
2,651
Resumiendo para que no metan ganso.
Si me metieron el seguro, pero preguntando en el chat me dijeron que llamando a la línea de seguros bolivar, retornaban el valor, porque el seguro se llama de deudores y cuesta como 4500.
Y que dejaban la llamada de atención a la asesora por brindar información falsa.
Usted está hablando de un seguro extra que siempre intentan meter, de desempleo o de deudores u otra cosa, esos seguros se cancelan llamando a la aseguradora y diciendo que no le interesa, no hay ninguna dificultad en cancelarlos.

Pero al inicio usted mencionó un seguro de vida que es muy distinto al que ahora menciona. Los seguros de vida están siempre en los créditos de consumo, cuando le llegue el extracto claramente dice el porcentaje de la cuota que se va para el seguro. Estos seguros son obligatorios y están en todos los créditos de consumo (también hipotecarios y otros)... si usted quiere bajar el valor de este seguro puede sacar uno en otra empresa de seguros y endosarlo al banco.

Acá no se está dando información incorrecta, se le da la información de acuerdo a su pregunta.
 

candreorla

Lanero Reconocido
31 Ago 2011
4,113
Las nuevas tarjetas débito master de Davivienda que una es roja y otra negra tienen alguna diferencia? a mi me llegó ayer que me hicieron el cambio de la maestro por la master y pensé que me iba a llegar la negra pero llegó fue la roja.