[Consultorio Jurídico Laneros]

MrJeric · 29 Oct 2020

Laneros tengo una consulta, un primo (hijo de mi tía X) recibe hace algunos meses llamadas de Banco Davivienda intentando hablar con mi tía por una tarjeta crédito, él respondía que ella no tenía ninguna tarjeta, pasó el tiempo y no se comentó nunca nada.

Hace dos días llaman de nuevo y contesta mi tía y le explican que la están llamando ya que ella sacó una tarjeta de crédito hace algunos meses y no ha pagado la obligación que por lo tanto va a proceder con un cobro coactivo.

Eso ella me lo cuenta hoy y también lo de las llamadas hace meses a mi primo.

Entonces yo le pregunto que si ella tiene en su dominio su cédula de ciudadanía me dice que sí, sin embargo me comenta que en algún momento hace meses ella le dió una copia de la cédula a otro primo (hijo de tía Y) que porque él le iba a averiguar algo a ver si podía “hacerle el favor” de sacarle un celular.

Entonces yo ahí no sé si podemos hablar de una suplantación de identidad, y si tiene alguna utilidad a estas alturas el respectivo denuncio de la cédula ...

En la llamada de hace dos días con el banco ella les dice que en ningún momento ella sacó un producto con ellos y la asesora le dice que entonces se acerque a la entidad bancaria y que allá le puede dar información con respecto al domicilio al cual fue entregada la tarjeta

¿Cómo se debe proceder en este caso?
Agradezco de antemano el apoyo que me puedan brindar

MrJeric · 30 Oct 2020

MrJeric dijo:
Laneros tengo una consulta, un primo (hijo de mi tía X) recibe hace algunos meses llamadas de Banco Davivienda intentando hablar con mi tía por una tarjeta crédito, él respondía que ella no tenía ninguna tarjeta, pasó el tiempo y no se comentó nunca nada.

Hace dos días llaman de nuevo y contesta mi tía y le explican que la están llamando ya que ella sacó una tarjeta de crédito hace algunos meses y no ha pagado la obligación que por lo tanto va a proceder con un cobro coactivo.

Eso ella me lo cuenta hoy y también lo de las llamadas hace meses a mi primo.

Entonces yo le pregunto que si ella tiene en su dominio su cédula de ciudadanía me dice que sí, sin embargo me comenta que en algún momento hace meses ella le dió una copia de la cédula a otro primo (hijo de tía Y) que porque él le iba a averiguar algo a ver si podía “hacerle el favor” de sacarle un celular.

Entonces yo ahí no sé si podemos hablar de una suplantación de identidad, y si tiene alguna utilidad a estas alturas el respectivo denuncio de la cédula ...

En la llamada de hace dos días con el banco ella les dice que en ningún momento ella sacó un producto con ellos y la asesora le dice que entonces se acerque a la entidad bancaria y que allá le puede dar información con respecto al domicilio al cual fue entregada la tarjeta

¿Cómo se debe proceder en este caso?
Agradezco de antemano el apoyo que me puedan brindar

Hola, actualizo el tema
Mi prima hoy se dirigió al banco y la información que le dieron fue que efectivamente fue un primo quién sacó la tarjeta crédito, le dieron el número de celular de él y su respectiva dirección

¿ Se debe acudir ante fiscalía y denunciar o se puede hacer algo antes de proceder con denuncio ?

-P2- · 31 Oct 2020

MrJeric dijo:
Hola, actualizo el tema
Mi prima hoy se dirigió al banco y la información que le dieron fue que efectivamente fue un primo quién sacó la tarjeta crédito, le dieron el número de celular de él y su respectiva dirección

¿ Se debe acudir ante fiscalía y denunciar o se puede hacer algo antes de proceder con denuncio ?

Pero un momento, esa respuesta del banco falta algo, cómo así que otra persona saca productos financieros por alguien? Eso no se puede hacer. Si me permite la sugerencia yo procedería asi:

1- pasar una pqr al banco solicitando el detalle del producto (con eso se sabe si es alguna tarjeta amparada o algo por el estilo), el estado de cuenta (para saber de cuánta deuda se está hablando), la copia del contrato firmada y con huella dactilar (hace poco saque una y hasta foto sacaron) y la copia de la entrega del plástico (está es personal y con cédula en mano).

2. Ya con esa información es más fácil identificar que fue lo que pasó y pues se mira que camino seguir, si la documentación está correcta pues su tía la embarro y firmo varias veces dónde no debía, en caso de no responder anexar la queja ante la sic y solicitar la cancelación del producto, por suplantación de identidad, puede que sea familiar y lo que quiera pero esos trámites son personales.

3. No volver a hablarle a su primo (hay uno de esos en cada familia).

Salu2

Ice Wolf · 31 Oct 2020

-P2- dijo:
2. en caso de no responder anexar la queja ante la sic y solicitar la cancelación del producto, por suplantación de identidad, puede que sea familiar y lo que quiera pero esos trámites son personales.

Salu2

Ante la SIC no. Es ante La Superintendencia Financiera de Colombia (SFC).

-P2- · 31 Oct 2020

Ice Wolf dijo:
Ante la SIC no. Es ante La Superintendencia Financiera de Colombia (SFC).

Jjaajaj si sr tiene toda la razón, fue la costumbre cómo buen lanero de hacer reclamos por promos

MrJeric · 31 Oct 2020

-P2- dijo:
Pero un momento, esa respuesta del banco falta algo, cómo así que otra persona saca productos financieros por alguien? Eso no se puede hacer. Si me permite la sugerencia yo procedería asi:

1- pasar una pqr al banco solicitando el detalle del producto (con eso se sabe si es alguna tarjeta amparada o algo por el estilo), el estado de cuenta (para saber de cuánta deuda se está hablando), la copia del contrato firmada y con huella dactilar (hace poco saque una y hasta foto sacaron) y la copia de la entrega del plástico (está es personal y con cédula en mano).

2. Ya con esa información es más fácil identificar que fue lo que pasó y pues se mira que camino seguir, si la documentación está correcta pues su tía la embarro y firmo varias veces dónde no debía, en caso de no responder anexar la queja ante la sic y solicitar la cancelación del producto, por suplantación de identidad, puede que sea familiar y lo que quiera pero esos trámites son personales.

3. No volver a hablarle a su primo (hay uno de esos en cada familia).

Salu2

Hola, gracias
1. La información que el banco da es que se trata de una tarjeta crédito VISA solicitada virtualmente y enviada al domicilio del personaje y ahí fue dónde firmaron el contrato, respecto a la deuda son dos millones de pesos y con lo que a compras se refiere; todas fueron realizadas en comercios electrónicos.

¿Procede lo de la SFC o no?

-P2- · 3 Nov 2020

MrJeric dijo:
Hola, gracias
1. La información que el banco da es que se trata de una tarjeta crédito VISA solicitada virtualmente y enviada al domicilio del personaje y ahí fue dónde firmaron el contrato, respecto a la deuda son dos millones de pesos y con lo que a compras se refiere; todas fueron realizadas en comercios electrónicos.

¿Procede lo de la SFC o no?

Para elevar a la SFC primero tiene que agotar la instancia de reclamo directo con el banco, entonces pida por escrito la informacion de la tarjeta con lo mencionado anteriormente, y las copias de la documentacion firmada, de igual forma exponga en el documento que no entiende como entregan el plastico cuando no se tiene presente la Cedula (no se puede con fotocopias) y cual es el proceso a seguir para la cancelacion de la tarjeta que claramente es producto de una suplantacion de identidad.

Una vez que tenga la respuesta por escrito es mas facil tramitar el reclamo, ahorita solo va a perder tiempo porque no sabe que respuesta le va a dar el banco y si tienen todo acorde, pues la SFC no le va a solucionar nada.

juan1980.23 · 4 Nov 2020

Muy buenos días

Quisiera saber si alguien puede ayudarme, específicamente existe normatividad vigente con respecto a los plazos para pagar una liquidación laboral?, según lo que yo he investigado aún no existe un plazo especifico para ello, y como debo actuar si mi ex empleador no ha cumplido el plazo razonable? ya que llevo esperando 27 días calendario por mi liquidación y aun no he recibido respuesta.

Agradezco su ayuda

The Music · 4 Nov 2020

juan1980.23 dijo:
Muy buenos días

Quisiera saber si alguien puede ayudarme, específicamente existe normatividad vigente con respecto a los plazos para pagar una liquidación laboral?, según lo que yo he investigado aún no existe un plazo especifico para ello, y como debo actuar si mi ex empleador no ha cumplido el plazo razonable? ya que llevo esperando 27 días calendario por mi liquidación y aun no he recibido respuesta.

Agradezco su ayuda

En la empresa dónde trabajaba, todos los que renunciamos en la misma carta, copiábamos que si no se veía reflejada al dia siguiente en la cuenta entonces asumíamos que nos iban a pagar la mora. Y con eso, al otro día a las 5 pm estaban consignando.
Yo de ud los amenazo con el MIntrabajo y si no, voy y pido la primera cita de conciliación.

mauricio_a · 4 Nov 2020

juan1980.23 dijo:
Muy buenos días

Quisiera saber si alguien puede ayudarme, específicamente existe normatividad vigente con respecto a los plazos para pagar una liquidación laboral?, según lo que yo he investigado aún no existe un plazo especifico para ello, y como debo actuar si mi ex empleador no ha cumplido el plazo razonable? ya que llevo esperando 27 días calendario por mi liquidación y aun no he recibido respuesta.

Agradezco su ayuda

En las empresas que he renunciado la mayoría me las han pagado en el siguiente corte de nómina, algunas si han sido a los pocos días.
Como dice no hay plazo fijo, solo razonable.
Pensaría que si al siguiente corte de nómina no se la han pagado, sería bueno pasar una carta solicitando le informen la fecha en que lo van a hacer, y así ir teniendo soportes por si toca con mintrabajo/intereses.

Sorrento · 4 Nov 2020

mauricio_a dijo:
En las empresas que he renunciado la mayoría me las han pagado en el siguiente corte de nómina, algunas si han sido a los pocos días.
Como dice no hay plazo fijo, solo razonable.
Pensaría que si al siguiente corte de nómina no se la han pagado, sería bueno pasar una carta solicitando le informen la fecha en que lo van a hacer, y así ir teniendo soportes por si toca con mintrabajo/intereses.

En un roto que yo estuve me la demoraron casi 2 meses. Pero ya sabia (allá nadie sale bien ni le pagan rapido) y tenia listo el tema con el ministerio, solo fue llamar a mencionarlo y mágicamente al otro día tuve la liquidación.

juan1980.23 · 4 Nov 2020

The Music dijo:
En la empresa dónde trabajaba, todos los que renunciamos en la misma carta, copiábamos que si no se veía reflejada al dia siguiente en la cuenta entonces asumíamos que nos iban a pagar la mora. Y con eso, al otro día a las 5 pm estaban consignando.
Yo de ud los amenazo con el MIntrabajo y si no, voy y pido la primera cita de conciliación.

Mil gracias

mauricio_a dijo:
En las empresas que he renunciado la mayoría me las han pagado en el siguiente corte de nómina, algunas si han sido a los pocos días.
Como dice no hay plazo fijo, solo razonable.
Pensaría que si al siguiente corte de nómina no se la han pagado, sería bueno pasar una carta solicitando le informen la fecha en que lo van a hacer, y así ir teniendo soportes por si toca con mintrabajo/intereses.

Mil gracias

davidpoiu · 5 Nov 2020

mauricio_a dijo:
En las empresas que he renunciado la mayoría me las han pagado en el siguiente corte de nómina, algunas si han sido a los pocos días.
Como dice no hay plazo fijo, solo razonable.
Pensaría que si al siguiente corte de nómina no se la han pagado, sería bueno pasar una carta solicitando le informen la fecha en que lo van a hacer, y así ir teniendo soportes por si toca con mintrabajo/intereses.

Esta es la respuesta, tienen plazo para pagarle hasta el próximo corte de nómina, ya sea semanal, quincenal o mensual.

kent2015 · 7 Nov 2020

Hola,

Hace unos meses fui suplantado de forma simultánea por varios bancos.
Hice la respectiva denuncia ante la fisacalia, y esta no hizo nada.
Los denuncie por medio de la superfinanciera, y por medio de esta los bancos hicieron la respectiva investigación sin pedirme nada a cambio, certificándome que había sido victima de suplantación, cancelaron las cuentas, y me sacaron de las centrales de riesgo.

Pero un solo banco no quiso hacer ninguna investigación, condicionándome a presentarme ante ellos para toma de fotos, huellas, firmas, y otra gran cantidad de requisitos exagerados, que yo no tengo por que suministrarles. Decidí demandarlos por medio de la superfinanciera, la cual me rechazo la demanda por el hecho de no tener una relación contractual con el banco; Demanda que ellos mismos decidieron enviar al juzgado municipal, quien también la rechaza por falta de requisitos.

Tengo en mi poder la cedula falsa, y el pagare con el cual sacaron la obligación a mi nombre.

Que debo hacer para obligar al banco a que me saque de las centrales de riesgo, y me certifique que fui victima de suplantación por parte de ellos?

Gracias.

Sarcoleto · 7 Nov 2020

kent2015 dijo:
Hola,

Hace unos meses fui suplantado de forma simultánea por varios bancos.
Hice la respectiva denuncia ante la fisacalia, y esta no hizo nada.
Los denuncie por medio de la superfinanciera, y por medio de esta los bancos hicieron la respectiva investigación sin pedirme nada a cambio, certificándome que había sido victima de suplantación, cancelaron las cuentas, y me sacaron de las centrales de riesgo.

Pero un solo banco no quiso hacer ninguna investigación, condicionándome a presentarme ante ellos para toma de fotos, huellas, firmas, y otra gran cantidad de requisitos exagerados, que yo no tengo por que suministrarles. Decidí demandarlos por medio de la superfinanciera, la cual me rechazo la demanda por el hecho de no tener una relación contractual con el banco; Demanda que ellos mismos decidieron enviar al juzgado municipal, quien también la rechaza por falta de requisitos.

Tengo en mi poder la cedula falsa, y el pagare con el cual sacaron la obligación a mi nombre.

Que debo hacer para obligar al banco a que me saque de las centrales de riesgo, y me certifique que fui victima de suplantación por parte de ellos?

Gracias.

Y si hace el proceso que propone el banco?

kent2015 · 7 Nov 2020

Sarcoleto dijo:
Y si hace el proceso que propone el banco?

No tengo porque hacerlo, ya que no tengo una relación contractual con el banco, e iría en contra de la ley de protección de datos.

En caso de hacerlo, solo se lograría que legalizaran el fraude que hicieron en mi contra, y siguieran con los fraudes a futuro, ya que con toda esa exageración de requisitos, los fraudes serian indetectables.

Si el banco fuera honesto, desde el mismo momento de la denuncia hubiera abierto una investigación que no es nada complicado, conduciendo fácilmente al esclarecimiento de los hechos, dando como conclusión el haber sido victima de fraude, y la judicialización de las personas implicadas.

Sarcoleto · 7 Nov 2020

kent2015 dijo:
No tengo porque hacerlo, ya que no tengo una relación contractual con el banco, e iría en contra de la ley de protección de datos.

En caso de hacerlo, solo se lograría que legalizaran el fraude que hicieron en mi contra, y siguieran con los fraudes a futuro, ya que con toda esa exageración de requisitos, los fraudes serian indetectables.

Si el banco fuera honesto, desde el mismo momento de la denuncia hubiera abierto una investigación que no es nada complicado, conduciendo fácilmente al esclarecimiento de los hechos, dando como conclusión el haber sido victima de fraude, y la judicialización de las personas implicadas.

Mi humilde opinión.

1. Legalizar el fraude? Jamás eso es drama suyo.

2. Que tiene que ver qué ellos se aseguren su biometría (para no seguir cagándola) con futuros fraudes?

3. Es cierto, si el banco fuera diligente desde el mismo momento hubiera tomado medidas para solucionar eso. Pero no fue asi, y se le suma la intransigencia suya al negarse a solucionar el problema de la forma en que se lo propusieron, se fue para donde no tocaba en ese momento y alargó más un problema que no debería de ser tan largo/grande.

kent2015 · 7 Nov 2020

Sarcoleto dijo:
1. Legalizar el fraude? Jamás eso es drama suyo.

No es drama, es la realidad, en mi caso tendrían que ser muy descarados para hacerlo, ya que cuento con los documentos originales, y otro tipo de información. Pero otros no corren con la misma suerte, solo es que se documente un poco de todos los tipos y formas de fraude que se hacen a diario.

Sarcoleto dijo:
2. Que tiene que ver qué ellos se aseguren su biometría (para no seguir cagándola) con futuros fraudes?

Si eso fuera cierto, por que se presentan a diario gran cantidad de casos iguales o similares ?

Un ejemplo de tantos, solo es que mire las quejas de los usuarios en el foro de claro móvil, donde han sido suplantados, apareciéndoles líneas y planes que nunca adquirieron. Y las respuestas a los PQR, igual de criminales al delito en el que incurrieron. ¿ Y de donde obtuvieron la información para hacer la suplantación tan perfecta ?

Hace unos meses adquirí un plan con Avantel, y como requisito tenia que suminístrales todo ese tipo de información, según ellos para evitar se victima de fraude.

¿ Y que sucedió ?...Sacaron planes a mi nombre.

¿ Y como lo hicieron perfecto ?......Ya se imaginara.

Y según usted, con el fin de no seguir cagandola ?

En que país cree que esta ?

Sarcoleto dijo:
3. Es cierto, si el banco fuera diligente desde el mismo momento hubiera tomado medidas para solucionar eso. Pero no fue asi, y se le suma la intransigencia suya al negarse a solucionar el problema de la forma en que se lo propusieron, se fue para donde no tocaba en ese momento y alargó más un problema que no debería de ser tan largo/grande.

No es intransigencia, es NO ser idiota.

La ley es muy clara. Si no hay relación contractual, las entidades no pueden obligarnos a suministrar ese tipo de información.

Sabe cuantas personas pueden tener acceso a esa información ?

Sabe que pueden hacer ese tipo de personas con esa información ?

Por que cada día va en aumento este tipo de delitos ?

Las respuestas son obvias.

La superfinanciera es muy clara. Ese tipo de información no se le puede suministra a esas entidades. Es la fiscalia quien se debe hacer cargo de la investigación, y solución. Pero es otra entidad igual de corrupta, que solo actúa para unos pocos, y no para todos, como debería ser.

Por favor, estamos en Colombia, donde todo es posible, y lo imposible se vuelve posible.

Ahora bien, fui muy claro con mi pregunta al iniciar el post.

Y lo que deseo si es posible; Una respuesta coherente, y de acuerdo a las herramientas jurídicas a utilizar para evitar que este banco criminal se salga con la suya, teniendo presente la corrupción, y falta de justicia en este país.

Si alguien sabe como proceder de forma correcta de acuerdo a lo comentado, será bienvenida la respuesta. Caso contrario mejor no opinar, y evitar llenar el foro de spam de cosas sin sentido.

Gracias por su humilde opinión, pero con todo respeto, no es la respuesta correcta de acuerdo a la realidad, las leyes, las instituciones, y la corrupción de este país.

Un Saludo.

longax · 8 Nov 2020

kent2015 dijo:
No es drama, es la realidad, en mi caso tendrían que ser muy descarados para hacerlo, ya que cuento con los documentos originales, y otro tipo de información. Pero otros no corren con la misma suerte, solo es que se documente un poco de todos los tipos y formas de fraude que se hacen a diario.

Si eso fuera cierto, por que se presentan a diario gran cantidad de casos iguales o similares ?

Un ejemplo de tantos, solo es que mire las quejas de los usuarios en el foro de claro móvil, donde han sido suplantados, apareciéndoles líneas y planes que nunca adquirieron. Y las respuestas a los PQR, igual de criminales al delito en el que incurrieron. ¿ Y de donde obtuvieron la información para hacer la suplantación tan perfecta ?

Hace unos meses adquirí un plan con Avantel, y como requisito tenia que suminístrales todo ese tipo de información, según ellos para evitar se victima de fraude.

¿ Y que sucedió ?...Sacaron planes a mi nombre.

¿ Y como lo hicieron perfecto ?......Ya se imaginara.

Y según usted, con el fin de no seguir cagandola ?

En que país cree que esta ?

No es intransigencia, es NO ser idiota.

La ley es muy clara. Si no hay relación contractual, las entidades no pueden obligarnos a suministrar ese tipo de información.

Sabe cuantas personas pueden tener acceso a esa información ?

Sabe que pueden hacer ese tipo de personas con esa información ?

Por que cada día va en aumento este tipo de delitos ?

Las respuestas son obvias.

La superfinanciera es muy clara. Ese tipo de información no se le puede suministra a esas entidades. Es la fiscalia quien se debe hacer cargo de la investigación, y solución. Pero es otra entidad igual de corrupta, que solo actúa para unos pocos, y no para todos, como debería ser.

Por favor, estamos en Colombia, donde todo es posible, y lo imposible se vuelve posible.

Ahora bien, fui muy claro con mi pregunta al iniciar el post.

Y lo que deseo si es posible; Una respuesta coherente, y de acuerdo a las herramientas jurídicas a utilizar para evitar que este banco criminal se salga con la suya, teniendo presente la corrupción, y falta de justicia en este país.

Si alguien sabe como proceder de forma correcta de acuerdo a lo comentado, será bienvenida la respuesta. Caso contrario mejor no opinar, y evitar llenar el foro de spam de cosas sin sentido.

Gracias por su humilde opinión, pero con todo respeto, no es la respuesta correcta de acuerdo a la realidad, las leyes, las instituciones, y la corrupción de este país.

Un Saludo.

No mijo, arregle por la fácil, al banco le vale huevo que usted este embalado, Si uno se pone a esperar que las instituciones le solucionen rápido y de gratis ... mmmmmmm. A pagar un abogado y de los buenos para que le arregle eso rápido y no estar buscando asesoría gratis en un foro de internet donde TODO mundo esta el derecho de opinar lo que QUIERA, si no para que expone sus problemas privados a la opinión publica.

osc@r · 8 Nov 2020

kent2015 dijo:
Hola,

....Decidí demandarlos por medio de la superfinanciera, la cual me rechazo la demanda por el hecho de no tener una relación contractual con el banco; Demanda que ellos mismos decidieron enviar al juzgado municipal, quien también la rechaza por falta de requisitos....

Tengo en mi poder la cedula falsa, y el pagare con el cual sacaron la obligación a mi nombre.

Que debo hacer para obligar al banco a que me saque de las centrales de riesgo, y me certifique que fui victima de suplantación por parte de ellos?

Gracias.

Jurídicamente ya no le quedan alternativas, ud. se apresuró a iniciar acciones jurisdiccionales que ya le rechazaron por las obvias razones que usted cita.

Tal vez puede agotar una última oportunidad con una reclamación ante la SIC para que se le reconozca el derecho a rectificar su información personal, pero nuevamente le van a pedir que suministre SU información para que se pueda corregir el error y se cancelen los productos y el reporte. Si los otros bancos le solucionaron sin necesidad de pedirle documentos, seguramente fue porque el fraude fue más evidente.

Tenga en cuenta que es su intransigencia la que no está permitiendo terminar de resolver el problema.

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