Yo se de dos casos.
Uno. donde un conocido, hace varios años, hacia capturas de cada movimiento y las guardaba en corel draw , utilizaba recurrentemente la cuenta por ventas en linea, uno de sus canales de comercialización es mercado libre. Un día desapareció un dinero y llamo, la disculpa de BANCOL fue
"ayy si disculpe, le devolveremos su dinero"
Dos. Una cuenta cercana, donde también son ventas en linea, y le hecho un seguimiento no tan personalizado pero si durante unos días y oh!, sorpresa se despareció entre 500 y 1m, empecé hacerle una auditoria muy escueta, porque ingresan movimientos desde diferentes partes y adicional a eso, como bien saben cada tres meses envían el extracto y estoy por revisar uno a uno, pero... son centenares, ahi voy, pero siento que esa cuenta hay un desfalco, no por humanos, porque puedo evidenciar de primera mano cuando y por cuales canales se retiro dinero.
Yo siento que este banco hace esto procesos anómalos, cuando:
hay una cuenta con movimientos constantes y recurrentes
y
cuando hay un perfil del dueño que es de una alta edad que supera los 65, 70 años... he construido ese criterio.
). Itaú por su parte ofrece el cashback de "Itaú efectivo" con el cual uno puede obtener dinero para reembolsar a la TC o transferirlo a la cuenta de ahorros y gastarlo en lo que desee. Del grupo AVAL nunca he tenido TC (y a este paso quizá nunca la tenga, pues me llaman a ofrecer y en el último momento me piden hasta PYG firmado por contador
). De Bancolombia no tengo ni idea, no me interesa nada de dicha entidad (sólo Nequi que lo uso casi que "a la fuerza").
